庶民派投資家の挑戦
シニアの株式投資 ＯｔｏｋｉｃｈｉＦＩＲＥ
オトキチファイアー
2026年6月3日（水）
ＮＩＳＡでの自分年金をやめた理由
6/2（火）深夜のマーケットの様子をチェックしました。
▼ 6/2（火）深夜マーケット概況
ＷＴＩ原油先物
▲ 少し上昇
しばらくは上がりそうに見えます
Ｓ＆Ｐ５００
▲ 少し上昇
上昇基調が続いております
ＮＹダウ
▲ 上昇
5MA付近より強く上昇
日経平均先物
▲ 上昇
前日の下げは押し目だったかも
S&P500は相変わらず上昇基調が続いております。
株式を買ってからしばらくホールドしていた方が収益率が良いことは重々理解しているのですが、
短期売買で薄利を得ております。大昔にＦＸで培った「コツコツドカン」トレードに
似ていなくも無いのですが、少額利確出来ているうちは◎と考えます。
（利益少で損失大の悪手＝コツコツドカン・トレード）
（利益少で損失大の悪手＝コツコツドカン・トレード）
▼ 6/2（火）の取引報告
🐔 チキン利確の顛末
▶
6/2の朝、日経225ETFを寄付きで売却。まさにチキン利確で薄利を得ました。
▶
その後、株価が下落したので“ぶひひ”な取引になりました。
★
6/2の夕方に値動きチャートを眺めて気づいたのですが、ずっとパソコン画面に張り付いていれば
信用売り取引の“てっぺん空売り”にチャレンジできた相場でした。
◎
当日は朝より外出していたので、結果として上出来です。
※「ぶひひ」と「てっぺん空売り」は【用語解説】ボタンより参照してください
▼ 本題：ＮＩＳＡ成長投資枠での自分年金をやめた理由
5月24日(日)の当ブログ記事で【シニア向け NISA株式投資のススメ】〜 配当金収入で”年金＋α”の安定収入を目指す 〜を投稿いたしました。
しかし、書いた当の本人が…
ナンピンおやじからの鋭いツッコミ
「自分がやっていない事を人様に勧めるなんて、どういった了見だい？」
「そんなに優れた投資手法ならば、今も続けているのが正解だろっ！」
「なんか、購読者を欺いているのではないかいっ？！」
「そんなに優れた投資手法ならば、今も続けているのが正解だろっ！」
「なんか、購読者を欺いているのではないかいっ？！」
▼ J-REIT × NISA 投資の歩み（2018〜2024）
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20182018年〜 スタートJ-REITの高配当率（4〜6%）に着目し、NISA成長投資枠での運用を開始。 オフィスビル・商業施設・マンション等の賃貸収入を分配金として受け取る優良な投資信託でした。配当利回り５%台をキープ
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6年間2018〜2023年 NISA枠フル活用数回の暴落を挟みながらも分配金は増配傾向＋株価も上昇傾向。 2020年3月の大暴落と投げ売り・買い戻しを経て、NISA枠をフル活用して運用継続。 目的はあくまで「追加の個人年金をつくる」でした。暴落も乗り越え継続
-
2023夏2023年夏〜 下落基調が始まるJ-REIT株の下落基調がスタート。「含み益がみるみる減少していく事に耐えきれなかった」。全部売りを決断
「配当金が無税で得られるメリットよりも、保有株の元本割れが痛い」
未練を感じつつも、段階的に手仕舞いを進めました。 -
20242024年 売却を振り返る2024年も年初から年末にかけてJ-REIT株の下落基調が継続。 「ずっと保有していたら、大きく元本割れしていた」。 少ない売却益と数年間の配当金が得られたので、結果良し。トータル収支はプラス
評価と反省点
「金利上昇の影響を強く受ける金融商品」であることの認識が著しく不足していました。
借金でビルや大型商業施設は建つのです。金利上昇はJ-REIT株式の業績に極めて悪影響を及ぼしました。
同じ期間に2914ＪＴをNISA枠で買っていれば、結果は違っていました。
「優良高配当株をNISAで買うタイミングを逃してしまったあ。」
（2914ＪＴの１０年チャートをご参照ください）
▼ なぜNISA枠でなく特定口座でのトレードを選んだか
🏦 NISA成長投資枠（配当戦略）
無税の配当金収入を得る
長期保有・安定収入が狙い
スイングトレードには不向き
2023年以降J-REITは下落基調
2023年に手仕舞い完了
📈 特定口座（キャピタルゲイン戦略）
日経225ETFなどで売却益を狙う
短中期のスイングトレード
2024年〜強い上昇基調に乗れた
投資資金効率が5%超を達成
2021〜2025年 運よく結果が出た
▼ 音吉の現在の結論
しばらくのあいだは、
「NISA成長投資枠を活用した配当金収益を無税で獲得する」ではなく、
「特定口座で株式売却益を得るトレード手法（キャピタルゲイン）で運用していく」方針です。
改めて申し上げます、ＮＩＳＡは良い仕組みです。
但し、スイングトレードには不向きです。
（※注意事項：今後の暴落相場で音吉の利益を吹き飛ばす可能性は大有りです）
「NISA成長投資枠を活用した配当金収益を無税で獲得する」ではなく、
「特定口座で株式売却益を得るトレード手法（キャピタルゲイン）で運用していく」方針です。
改めて申し上げます、ＮＩＳＡは良い仕組みです。
但し、スイングトレードには不向きです。
（※注意事項：今後の暴落相場で音吉の利益を吹き飛ばす可能性は大有りです）
▼ 蛇足の蛇足：ナンピンおやじとのやりとり
💬 本音の対話
音吉
「だってさあ、運よく、ちょこっと利益が出てしまったのよ。」
ナンピン
「けっ！結局は自慢話かよっ！アンタは、やあーな奴だなっ！」
音吉
「これからも暴落相場はきっと来るし、利確はたやすくないよ。」
ナンピン
「ふんっ！やっぱり秘めたる己の刃を研ぎ続けるって事だな？」
音吉
「何？、それは何なのよ？」
ナンピン
「ナンピン買いした現物株を、超長期塩漬け保有作戦が正しいってことだろ？」
音吉
「．．．．．．」
前日の売買収支
プラス１４，３２７円
保有株式の評価額
プラス５，９４０円
当月収支
プラス１９，６４０円
前日の売買収支
| IN日付 | OUT日付 | CODE | 銘柄名 | 株数 | 区分 | 取得単価 | 取得金額 | 評価単価 | 評価金額 | 評価損益 | コメント |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 6/1 | 6/2 | 1330 | 上場ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ225 | 20 | 現物 | 70,083 | 1,401,650 | 70,360 | 1,407,200 | ＋5,550 | チキン利確 |
| 6/2 | ― | 1557 | SPDR S&P500 ETF | 5 | 現物 | 120,700 | 603,500 | ― | ― | ― | 買増し |
| 5/27 | 6/2 | 1547 | 上場INDEX米国株式(S&P500) | 67 | 現物 | 13,009 | 871,603 | 13,140 | 880,380 | ＋8,777 | 手仕舞売り |
| 前日の売買収支 | ＋14,327 | ||||||||||
保有株式の評価額
| IN日付 | OUT日付 | CODE | 銘柄名 | 株数 | 区分 | IN単価 | IN金額 | 評価単価 | 評価金額 | 評価損益 | コメント |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5/29 | ― | 1557 | SPDR S&P500 ETF | 30 | 現物 | 120,752 | 3,622,560 | 120,950 | 3,628,500 | ＋5,940 | 上昇待ち |
| 保有株式の評価額 | ＋5,940 | ||||||||||
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